《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》印发，预警信息分为三个层级

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　　作者：赵中昊

　　中国证券报·中证金牛座记者2月6日从业内独家获悉，中国证券投资者保护基金公司近日面向各证券公司、指定商业银行以及结算银行印发《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》，旨在保障监控系统安全、平稳、有效运行，充分发挥监控系统各项功能，保障投资者资金安全，保护投资者合法权益。监控预警工作方面，投保基金根据各机构提交的核实说明进行判断，对于符合预警标准的，向相关证监局推送预警信息。预警信息分为重大预警、一般预警和提示关注三个层级。

　　根据管理办法，在中华人民共和国境内开展经纪业务的证券公司、指定商业银行和结算银行应根据监控系统数据接口规范、数据填报指引等规范性文件的要求，按照监控系统数据报送日历生成并持续报送数据，采取有效措施，加强数据校验，确保数据报送的及时性、规范性、完整性和准确性。出现数据质量问题应采取有效措施及时处理解决。

　　证券公司申请开立的客户交易结算资金专用存款账户、客户信用交易担保资金账户、客户股票期权保证金账户，以及中国结算在结算银行开立的结算备付金专用存款账户，应当通过监测信息交互与处理综合平台报备，报备完成后方可启用，账户变更或撤销应通过交互平台报备。

　　监控预警工作方面，投保基金根据各机构提交的核实说明进行判断，对于符合预警标准的，向相关证监局推送预警信息。证券公司预警信息按照属地管理原则向证监局推送，指定商业银行预警信息按照问题发生地原则向证监局推送。预警信息同时抄送被预警机构。对于重大问题，投保基金将向中国证监会进行专项报告。

　　预警信息分为重大预警、一般预警和提示关注三个层级。证券公司、指定商业银行出现以下情形之一的，投保基金向证监局推送重大预警：客户交易结算资金被恶意挪用出现缺口；问题金额占当日证券公司客户交易结算资金余额的比例超过25%（含），客户资金安全存在重大风险隐患；报送数据造假、核实说明与实际情况存在实质性差异；投保基金会同监管部门认定的其他重大异常情况。

　　证券公司、指定商业银行出现以下情形之一的，投保基金向证监局推送一般预警：客户交易结算资金出现缺口；问题金额超过1亿元（含），客户资金安全存在较大风险隐患；未按规定对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查就接受了客户交易委托；客户资金被冻结、扣划、止付等，且根据相关规定有关机构负有责任；未按要求报备客户交易结算资金专用存款账户、客户信用交易担保资金账户、客户股票期权保证金账户；对于一年内出现数据延迟报送、数据批量错漏、比对结果核实工作不认真等问题，分项达到5次；客户资金存管中出现的其他违规情况。

　　证券公司、指定商业银行出现以下情形之一的，投保基金公司向证监局推送提示关注：问题金额超过100万元（含），客户资金安全存在风险隐患；受问题影响的客户超过100名（含）；划转客户资金的路径或金额出现错误；未按要求备案客户资金收款账户；对于一年内出现数据报送延迟、数据批量错漏、比对结果核实工作不认真等问题分项达到3次或一月内出现数据重报情况达到3次；客户资金存管中出现的其他安全隐患。

　　需要注意的是，2022年，投保基金曾就《证券市场交易结算资金监控系统管理办法（征求意见稿）》向各相关证券公司及存管银行征求意见。

　　声明：文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。